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加大支持力度 创新服务模式 融资租赁为科创企业铺就起飞“跑道”
来源:安徽国元融资租赁有限公司 作者:webmaster 时间:2022-06-06 15:46:57 浏览次数:1286

近日,海通恒信国际融资租赁股份有限公司发行了市场首单融资租赁行业科技创新公司债券,发行规模为5亿元,其募集的资金主要用于满足专精特新、制造业“单项冠军”企业及其下游客户在设备采购、设备更新换代、扩大产能等方面的资金需求。

《金融时报》记者在采访中了解到,最近一段时间,融资租赁支持科技创新企业发展力度持续加强。融资租赁公司发挥租赁功能及深耕细分市场优势,加大投放力度,创新服务方式,为科技创新企业发展提供更多金融支持。

持续加大投放力度

近年来,国家高度重视和支持科技创新企业发展,金融支持实体经济转型升级和服务科技创新企业的力度逐步加强。

公开数据显示,2021年末,制造业中长期贷款余额增速为31.8%。截至2021年末,全国银行业金融机构设立科技支行、科技特色支行、科技金融专营机构共959家,同比增长14.4%。今年4月底,人民银行设立科技创新再贷款,引导金融机构加大对科技创新的支持力度,撬动社会资金促进科技创新。

融资租赁公司作为一支贴近市场的新兴力量,也积极响应政策号召,为先进制造业、战略性新兴产业提供服务,加速引导更多的金融活水浇灌高新技术企业和专精特新企业。

“截至2021年底,我们已为1300余家科创企业提供了融资服务,业务投放总量近300亿元。其中,有150余家企业估值超过10亿元,有40余家实现了上市。”中关村科技租赁股份有限公司(以下简称“中关村科技租赁”)有关负责人在接受《金融时报》记者采访时表示,这些科技创新企业广泛分布在人工智能、云计算、智能仓储、新能源汽车、新材料、基因检测、体外诊断、卫生医疗服务、数字文娱等多个领域。

据《金融时报》记者了解,除了中关村科技租赁这种多年来持续深耕科创企业服务领域的公司之外,还有多家租赁公司也进一步加大了在科技创新企业领域的投放力度。

例如,平安租赁聚焦于国家战略行业,其制造加工事业部在高端制造和专精特新方向,与超过100家上市公司和国企合作,积累了大量经验,并围绕区域产业,坚持深耕,服务当地实体经济,为配套产业链超过1000家区域企业提供服务。中信金融租赁有限公司则重点服务拥有高水平科技力量的专精特新企业。中信金租有关负责人告诉《金融时报》记者,下一步,中信金租将重点围绕国产医疗设备研发生产领域的专精特新企业,通过创新业务合作模式,积极支持国有医疗装备的技术升级和市场拓展。

灵活设计服务模式

可以看到,在市场驱动和政策激励的双重作用下,会有更多的金融机构跑步入场科技板块,融资租赁公司如何在激烈的市场竞争中获得一席之地?与商业银行等传统金融机构相比,融资租赁为科技创新企业提供的服务又有何不同?

有租赁公司从业人士告诉《金融时报》记者,银行等金融机构主要关注企业的财务指标和抵押资产,租赁公司则主要基于对细分科技创新企业成长规律、风险特征和产业变革的理解,通过运用融资租赁兼具融物于融资的双重属性,设计出兼顾定制化和标准化的特色产品,进而满足实体企业不同的融资需求,为专精特新、中小型科技企业补短板、填空白。

在国家大力支持数字经济以及5G建设的浪潮中,边缘计算业务的持续增长催生了服务器市场新需求。平安租赁小微客户经理在拜访国内某互联网数据中心(IDC)机房运营商时,了解到该公司准备购进浪潮服务器供下游客群使用,让客户数据在网络边缘进行分析和存储。基于该公司的服务器融资需求,小微客户经理结合下游服务合同、资金收入等要素,为该公司量身打造了融资方案,并协助该公司完成线上化审批,获批融资款300万元。

上述中关村科技租赁负责人表示,根据不同行业属性以及处于不同周期企业的实际情况,设计出灵活的租赁服务方案,可以有效满足企业的不同需求。面向新基建项目融资需求,租赁公司可以推出项目租赁产品,以项目整体资产作为租赁物,为企业提供中长期融资解决方案,助力企业实现项目快速复制;面向制造业转型升级需求,推出服务型租赁产品,帮助企业优化商业模式,由销售产品转变为提供服务,帮助企业增加服务性收益,增强客户黏性;面向制造业企业促进产品销售的需求,推出销售型租赁产品,帮助企业扩大销售规模,加速市场扩张。

与科创企业共成长

数字化、智能化、绿色化等新产业兴起,一方面激发了传统产业变革及升级,另一方面也源源不断地培育出新技术、新模式。在此过程中,技术革新与设备更新换代所带来的巨大市场空间也为融资租赁行业未来持续发展提供了重要推动力,融资租赁公司通过重点关注符合产业趋势的细分领域,进而形成新的业务增长点,实现租赁业务模式创新和科创企业发展共赢。

据《金融时报》记者观察,租赁公司在为高新技术企业、专精特新企业提供服务的同时,也积极探索科技租赁服务科创企业的价值实现路径,致力实现与科创企业风险共担、利益共享。

例如,中关村科技租赁,近年来通过借鉴国际上的成功经验并结合中国市场实际,初步形成了“债权+认股权”式股债联动业务模式。一方面,为早期科创企业提供租赁服务,并通过认股权实现风险补偿;另一方面,发起设立租投联动基金,实现认股权价值变现。

以某机器人生产服务商为例,这家科创企业成立于2016年,中关村科技租赁2018年为其提供了首笔融资350万元并签订认股权,而后为提供租赁融资8次,累计金额近1.3亿元。在中关村科技租赁的支持下,该企业近两年收入复合增长率超过100%,已成长为该细分领域增速最快的服务商。2020年,租赁基金在B轮融资时行权,同期进入的有多家知名投资机构。2021年,租赁基金在其D轮退出,持有时间18个月,实现收益近3倍。

据介绍,股债联动能够让企业避免在早期过度稀释股权,融资成本更低,并且能够与中关村科技租赁建立起稳定、可靠、长久的融资渠道。中关村科技租赁通过对高潜力企业进行股权投资,助力企业价值高速增长,从而获取企业成长带来的超额收益,实现债权回报和股权回报的有机结合。对于租投联动基金而言,也可以实现“投得准、投得进、投得值”。