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天津市融资租赁公司支持绿色产业发展的11个典型案例介绍
来源:安徽国元融资租赁有限公司 作者:webmaster 时间:2022-04-15 09:54:06 浏览次数:1234

近日,天津市地方金融监督管理局发布关于发布天津市租赁公司支持绿色产业发展典型案例的通告。确定16个案例作为天津市租赁公司支持绿色产业发展典型案例。本次发布的绿色租赁案例中,支持领域包括新能源发电、氢燃料汽车、环境监测、电化学储能、环保设备租赁、绿色矿山设备等,其中储能与新能源发电项目是重点投放领域。  

16个案例中,11个案例为分布式光伏、风电等新能源发电、储能项目。这批案例由天津市12个具有市场示范效应的租赁公司报送。其中,国网国际融资租赁有限公司报送案例3个;中信金融租赁有限公司、大唐融资租赁有限公司各报送案例2个;平安国际融资租赁(天津)有限公司、华能天成融资租赁有限公司、中铁建金融租赁有限公司、中煤科工金融租赁股份有限公司、天津城投创展租赁有限公司、天津国银新源国际租赁有限公司、西矿(天津)融资租赁有限公司、英利小溪租赁有限公司、天津美锦恒睿租赁有限公司各报送案例1个。  

1、A省首例风电场一次调频项目     

项目介绍:电力下属A能源公司投资建设一个风力发电站,规划容量300MW,一期建设规模为100MW,工程投资约6亿元,存在大额资金缺口。国网租赁开通绿色通道,匹配专责人员,提高项目审批优先级,通过直接租赁方式为其提供资金支持,用于购买风机、塔筒、输电线路等设备,为产业链上游发电企业的风力发电站建设运营提供融资支持,助力优化能源结构、减少温室气体排放。  

创新点:该风力发电站是A省首个一次调频平价示范项目,对于优化区域能源结构、减排温室气体、提高电网的稳定性具有良好作用。该项目预计年上网电量3.2亿度,可替代煤电每年减排二氧化碳达26万吨,占A省2020年总二氧化碳排放量5549万吨的4.7‰,具有很好的环保示范效应,可为A省完成碳达峰和碳中和目标做出突出贡献,也对新能源项目建设起到了很好的引领和示范作用。  

应用价值:本项目通过分包实施,除设计、土地等费用不涉及设备采购,其他设备均通过直接租赁购买,解决项目全部资金缺口。  

2、灵活租金计划下电化学储能领域直租项目  

项目介绍:A能源环境科技公司在购买电池集装箱系统、逆变升压系统、6kV一次汇流预制舱等设备过程中存在资金缺口。国网租赁通过直接租赁方式为其提供资金服务,并根据客户现金流预测情况设计灵活的租金计划:合同总期限48个月,设计前6个月为宽限期,只还息不还本金;后42个月不等额还本,按月后付的还款方式。  

创新点:一是该项目实现了电化学储能领域的业务突破,有利于促进新能源发电消纳,提高节能环保。调频辅助服务是维护电力系统安全稳定运行、保证电能质量的重要保障;二是契合市场需求,降低融资成本。公司根据客户现金流预测情况设计灵活的租金计划,减轻客户还款压力。该项目是低成本资金定向服务于调频辅助服务市场交易的首次尝试。三是该项目具有良好的示范性,在推动开发电化学储能和电力辅助服务市场业务领域方面起到了较强的推动作用。加快电化学储能新型基础设施建设有利于促进新能源实现跨越式发展。    

应用价值:业务模式成熟,可复制、可推广。该项目在推动开发电化学储能和电力辅助服务市场业务领域方面起到了较强的推动作用。公司服务得到了媒体和客户的广泛认可和高度评价,为“双碳”目标下积极参与电力市场交易的电源企业及民营环保科技企业提供了有力的金融支持。  

3、盘活补贴补充光伏电站流动性回租项目  

项目介绍:平安租赁能源冶金事业部绿色金融业务部在青海省格尔木投放1000万元资金用于补充光伏电站流动性。平安租赁了解到青海省格尔木A光伏电站因新能源补贴资金尚未到位导致资金紧张,第一时间开展服务。该项目为光伏发电项目,位于青海省格尔木,装机3万千瓦,并网后形成逾5000万元补贴资金尚未到位,影响了电站的正常经营,项目有1000万元资金需求用于日常经营周转无法落实。平安租赁主动与该项目所在区域公司对接,了解电站资金需求金额与时点,根据电站需求时点倒排业务推进进度以保证资金按时到位。完成了项目前期尽调工作后,平安租赁通过绿色通道资源即到即审、即审即批,快速完成1000万元的信用额度审批用于盘活补贴。     

创新点:从得知客户需求到项目完成投放历时不到2个月,是五部委发文要求支持新能源企业后平安租赁落地的首笔以盘活补贴的信用结构回租业务。  

应用价值:该项目用款时点为5月中下旬,平安租赁赶在用款时点完成投放。资金支持约占A光伏电站应补贴电费的20%。本项目的成功落地直接盘活了电站的存量资产,为光伏电站注入了流动性,体现了融资租赁在支持节能环保与新能源业务方面的积极作用。    

4、A省某分散式风电直租项目    

项目介绍:2021年5月,天成租赁实现了A省某分散式风电项目“三通”创新模式的成功落地。天成租赁通过提供专业化设备直租方案,为项目提供了额度占总投资近80%、期限长达14年期的融资租赁支持,充分满足项目建设所需设备采购及施工服务资金需求。该项目包内共计7个单独核准的分散式风电项目,项目装机规模共26.5MW,建成后预计每年能够提供6955万千瓦时绿色电力。按照火电供电标准煤309克/千瓦时计,与同等上网电量规模的燃煤电厂相比,该项目每年节约标准煤21491吨,减少向大气排放粉45.16吨,相当于每年减少6.6万吨二氧化碳排放。截至2021年底,该项目已完成9台风电机组的并网发电,预计2022年1季度完成剩余2台机组吊装并实现项目全容量并网发电。  

创新点:分散式风电是践行国家“双碳”战略目标、实现能源绿色转型的重要新兴领域。相较集中式风电,分散式风电更有利于缓解新能源消纳问题,可有效减少远距离电力输送的能源损耗,是更为充分利用分散风能资源的有效途径。同时,分散式风电面临投资方信用水平偏低、单体规模较小、开发审批手续相对繁杂、采购和运维管理成本较高、租后管理和资产评估难度较大等难题,项目投资方普遍面临融资渠道不畅、融资困难、融资成本高等核心问题。天成租赁在做强做优做大集中式风电业务的基础上,结合分散式风电的资产特点、客户核心诉求,在业内率先提出分散式风电“三通”创新模式(“村村通”“厂厂通”“路路通”)。基于“三通”模式,天成租赁可将同一行政区域管辖(“村村通”)、集团企业下辖(“厂厂通”)、路网区域管辖(“路路通”)的风资源在项目开发、建设、并网、运维、交易等电站全生命周期各阶段进行统筹整合,通过专业化的项目尽调、批量化的项目审查流程、“三权抵质押”手段、基于建设进度的分批投放安排、集约化采购和运维管理、电站交易咨询服务等措施,实现了项目总体风险的有效管控,同时在融资期限、金额、利率、还款、效率等方面,全面构建了与银行等传统金融机构的差异化竞争优势,充分发挥了融资租赁在资产价值发现、风险识别、资产管理方面的独特价值。  

应用价值:项目尽调审查阶段,通过拜访调研、实体考察、技术检测等措施开展尽调,对项目的合规性、质量性和经济性进行综合考察分析,全面评估项目资产质量,保证资金投向均为符合国家政策导向的风电、光伏、水电等优质清洁能源项目;项目投放阶段,根据项目设备付款周期和电站建设实际工程进度,科学安排融资租赁款支付进度,保证租赁款全部用于设备采购和项目建设,严格落实金融服务实体经济的监管要求;租后管理阶段,严格实施月度巡检和季度检查机制,确保项目进度按照预期推进,保障融资租赁款全部投入到项目建设,根据项目实际提供专业技术支持,确保最终形成优质绿色资产。天成租赁基于在风电、光伏、水电、工装设备、储能等新能源领域的长期专业化积累以及对行业发展、客户需求的深刻理解,通过持续的业务模式创新、差异化的产品服务设计、专业化的资产管理支持保障,充分发挥了融资租赁“融物”的核心竞争优势,有效满足了各类客户尤其是市场化民营客户的新能源电站融资需求。  

5、首单融资租赁行业乡村振兴债券服务农村风电项目建设  

项目介绍:2021年10月29日,大唐租赁成功发行2021年度第五期超短期融资券(乡村振兴),为市场首单融资租赁行业乡村振兴债券,本次募集金额5亿元,期限180天,票面利率2.60%。本次募集资金通过直租模式部分用于河南农村分散式风电项目建设。     

创新点:该笔融资投放乡村分散式风电,项目投产后可以满足乡村生活用电需求,有力保障农业生产。此外,本项目并网还可支撑新业态用电需求,如电子商务、特色小镇和民宿等,对当地就业和农民增收带动明显。通过农网自供电,也可为农民提供低价电,目前当地国网居民电价多为每年用电量2160千瓦时以下的0.56元每千瓦时,农网电价根据地区情况可较国网价格有不同幅度优惠,切实降低农民用电成本,提高农民生活质量。    

应用价值:本债券为全市场首单融资租赁行业乡村振兴债券,有效控制了融资成本。募集的资金通过融资租赁方式服务乡村振兴,巩固提升农村电力保障水平,助力绿色低碳发展。  

6、拓展融资渠道支持新能源项目建设  

项目介绍:星展银行(中国)有限公司与大唐租赁签约完成国内供应链融资,资金将用于大唐租赁开展可再生能源项目的融资租赁服务,支持清洁能源行业发展。该笔业务遵循了亚太区贷款市场同业公会 (APLMA)发布的《绿色贷款原则》和星展银行的《可持续发展和转型融资框架与分类法》,是星展银行又一推动能源产业低碳化改革的创新方案。  

创新点:大唐租赁主要业务覆盖电力、煤炭、金融、海外、煤化工、能源服务六大板块,在清洁能源领域和“一带一路”沿线国家有良好的业务布局。星展银行近年来深耕绿色金融领域,是首家提供转型融资的新加坡银行。本笔绿色供应链融资是大唐租赁与星展银行深度合作的具体体现,实现了国内融资租赁公司引导外资金融机构支持我国新能源项目建设的方案。  

应用价值:大唐租赁通过积极拓展融资渠道,自觉服务新能源项目建设资金需求,以低成本资金优势加大新能源项目投放力度,提升绿色资产规模。  

7、屋顶分布式光伏售后回租项目  

项目介绍:中信金租与3家能源科技公司合作,成功落地1.2亿元工商业屋顶分布式光伏售后回租项目。该批电站总装机规模为34兆瓦,安装于浙江某工业园区工厂屋顶,为园区企业提供有足够经济竞争力的绿色电力,可有效缓解制造企业“用电荒”问题。中信金租长期在光伏行业深耕细作,已持有光伏电站、风力电站180余座,总装机容量7.6GW,成为国内光伏电站融资规模最大的金租公司。  

创新点:中信金租研发的“新能源电站资产价值综合评估方法及系统”发明专利,已获国家知识产权局正式公布,实现新能源租赁资产的质量准入和专业化租后管理,为电站市场化交易奠定了坚实基础;同时,也为光伏电站承租人提供一站式增质提效的深度“体检”服务,确保新能源电站稳定运营。公司与多家清洁能源龙头企业签署战略合作协议,加入了光伏绿色生态合作组织(PGO),联合发起成立国内首个“绿色租赁发展共同体”。在国家“双碳”战略下,为顺应行业发展趋势,中信金租于2021年专门成立“绿色租赁工作小组”,加大行业研究和创新探索,以户用分布式和工商业屋顶分布式为转型着力点,推动业务模式创新,通过金融科技赋能,凭借专业化的运营能力继续为广大客户提供差异化的金融服务,携手制造企业共同助力国家“双碳”目标实现。  

应用价值:分布式光伏具有发电出力就近消纳、电网接入友好及屋顶资源综合节约利用等优点,是对集中式发电的有力补充。但分布式光伏也具有天然的位置分散、单体规模小、不易管理等难点,对投资开发商和金融机构都提出了更高要求。  

8、A电力公司光伏设备回租项目  

项目介绍:中铁建金租作为出租人,与承租人A清洁能源电力公司签订售后回租合同,为承租人的分布式光伏设备提供6.65亿元的资金支持,租赁物由40个光伏项目设备组成,均在国家规定的三类地区,已完成并网发电,并进入国家再生能源补贴名录。租赁期限8年,承租人母公司A清洁能源集团提供连带责任担保,光伏项目公司提供应收账款、股权质押,光伏设备抵押的增信措施。  

创新点:租赁物涉及的分布式光伏是在用户所在场地或附近建设运行的光伏发电设施,依据场景差异可以分为工商业分布式和户用分布式。分布式光伏输出功率相对较小,一个分布式光伏发电项目的容量在数千瓦以内;污染小,环保效益突出,能在一定程度上缓解局地的用电紧张状况;可以发电用电并存,分布式光伏发电是接入配电网,发电用电并存,且要求尽可能就地消纳。  

应用价值:绿色环保,光伏发电使用太阳能资源进行发电,不排放温室气体,有助于建立“自主、自立、清洁、可持续”的能源体系;降低成本,自发自用光伏可以降低企业用电成本,有助于降低用电设施搭建成本。  

9、8.9MW分散式风电直租项目  

项目介绍:黑龙江省A公司投资建设的8.9MW分散式风电项目,急需资金购置风机以实现年底并网。新源租赁与A公司签订融资租赁直租合同,建设期放款,先期付60%的设备款项,确保项目顺利施工,待项目并网后,付清40%的尾款,该笔业务圆满完成。新源租赁根据项目实际情况为A公司定制融资租赁方案,项目实现年底顺利并网。  

创新点:新源租赁依托股东强大的产业资源,组织专家迅速对风资源、造价、项目合规手续等方面作出了精准的评估,第一时间启动项目,2天时间完成了本项目的尽职调查工作,针对项目复杂的现状,定制融资方案,发挥了融资租赁模式灵活和专业化的特点。为配合A公司实现年底并网的目标,打破了过往并网后放款的模式,结合项目现状,在风机到货后即刻为投资方提供资金,确保项目顺利施工。  

应用价值:项目为黑龙江省首个并网的分散式风电项目,本次合作标志着黑龙江省民营企业在分散式风电领域获得金融机构融资支持方面实现了“零”的突破,对黑龙江省分散式风电行业发展意义重大。分散式风电项目自身规模小成本难以分摊、受集中式风电抢装影响导致风机采购难,民营企业融资困难,此项目解决了A公司建设期资金匮乏的难题,放款节奏完全匹配项目建设进度,为项目建设提供资金保障。  

10、分布式屋顶售后回租项目  

项目介绍:A项目公司建设了2.4MW分布式屋顶光伏电站,年均发电量231万度,该项目每年节约标准煤量757.68吨,减少碳粉尘排风量628.32吨,减少二氧化碳减排量2303.07吨,减少二氧化硫排放量69.3吨,减少氮氧化物排放量34.65吨,为企业提供绿色电力。运营期间,发电稳定且电费、结算正常。基于项目公司对于流动资金的需求,英利小溪与之开展了售后回租业务,盘活了光伏电站资产,为其提供了流动资金,助力企业持续使用融资租赁方式进行新的绿色电力项目开发。  

创新点:光伏电站售后回租业务通过盘活使用寿命较长的固定资产,可以为承租人提供使用更为高效的资金支持,为承租人后续绿色项目建设提供资金支援,助力绿色电力资产的规模扩大。租赁公司通过利用自身专业化资产管理能力,协同各类金融机构做大绿色能源资产规模,推动实现产融结合。  

应用价值:此模式下承租人持有的绿色电力能源资产变现的方式更加简捷,增强了企业融资能力;通过本模式获取的资金使用较为灵活,更适合将资金灵活地应用于新建比较复杂的分布式能源资产;对出租人而言,本模式较直租项目来说,避免了绿色电力资产在形成前期可能出现的诸多建设风险。  

11、氢燃料汽车售后回租业务  

项目介绍:美锦租赁开展的氢燃料汽车售后回租业务,租赁物为14辆氢燃料电池半挂牵引车、燃料电池自卸汽车,租赁本金约2000万元,期限3年,帮助企业切实解决了前期购置氢能源汽车的资金压力,助力企业完成清洁能源车辆的置换工作,推动氢能源行业发展。  

创新点:氢能作为清洁能源,具有高能量密度、无排放的特点,能够有效替代传统化石能源,节约用能并提高用能效率。与目前已经应用的电动汽车相比,氢能源汽车具有污染小、续航里程长、自重低、抗低温、补给便捷等多种优势。氢能源车主要应用于商用车领域,包括城市公交通勤、厂区内物流运输、公路货物运输、城市间物流运输等。在实际应用中,氢燃料电池汽车的节能减排效用显著,以某焦炭项目为例,产能近400万吨/年,原材料与产品年综合运输需求约1000万吨。为满足运输需求,需组建500辆氢能重卡运输平台替换原有传统重卡,每年可减排CO2约3.6万吨。  

应用价值:美锦租赁积极开展氢燃料电池客车、氢燃料电池牵引车、氢燃料电池自卸车、氢燃料电池物流车等氢燃料汽车融资租赁业务。公司借助股东产业背景优势,以氢燃料电池汽车为租赁物,开展售后回租业务,推动氢燃料电池汽车的示范应用,助力氢能源产业发展,优化能源结构。