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监管趋严 央企租赁公司稳妥有序推进转型
来源:安徽国元融资租赁有限公司 作者:webmaster 时间:2022-01-29 08:37:03 浏览次数:1082

近日,中国能建集团发布公告称,其控股子公司葛洲坝拟将其持有的葛洲坝融资租赁公司75%股权转让给中国能源建设集团融资租赁有限公司,转让价格约2.36亿元。

《金融时报》记者发现,2021年6月国务院国资委发布《关于进一步促进中央企业所属融资租赁公司健康发展和加强风险防范的通知》(以下简称《通知》),半年来,中央企业对旗下融资租赁公司进行整合动作频频,中央企业所属融资租赁公司(以下简称“央企租赁公司”)转型已是大势所趋。

在我国经济由高速增长转向高质量发展的背景下,央企租赁公司作为我国融资租赁业的一支骨干力量,正迎来新的机遇与挑战。业内人士表示,央企租赁公司业务发展应紧紧围绕国家战略,立足于自身企业特点和功能定位,坚持融入产业,聚焦专业,防范化解好转型过程中的各类风险问题,稳妥有序推进转型。

监管趋严 转型在即

国资委公布的中央企业名录显示,全国共有96家中央企业。据不完全统计,在96家央企中,有58家央企直接或通过子公司设立了67家融资租赁公司。据业内人士介绍,除了银行系金融租赁公司之外,这60余家央企租赁公司也拥有着相当可观的资产规模,资本金超过1700亿元人民币,平均注册资本也高于整个行业的平均水平,是整个租赁行业的生力军。

2018年,我国融资租赁公司监管职责由商务部正式划归银保监会,此后几年,面向融资租赁行业的监管政策持续收紧,进一步规范融资租赁经营行为,防范化解风险。

2020年银保监会发布的《融资租赁公司监督管理暂行办法》(以下简称《办法》)就明确对融资租赁公司单一集团客户融资集中度作出具体要求,即“融资租赁公司对单一集团的全部融资租赁业务余额不得超过净资产的50%”。2021年,《通知》下发,要求“准确把握融资租赁公司功能定位”,并指出“中央企业原则上只能控股1家融资租赁公司(不含融资租赁公司子公司)”,进一步严格规范融资租赁公司业务开展,推动融资租赁公司优化整合,持续加强融资租赁公司管理管控以及不断强化融资租赁公司风险防范。

据《金融时报》记者梳理,按照市场化程度划分,目前央企租赁公司主要分为三种类型。第一类主要以集团内部业务为主,承租人主要以集团内企业为主;第二类是集团内部业务和外部市场业务都有覆盖,在业务比重上略有不同;第三类则是市场化程度较高的央企租赁公司,主要面向市场展业。

“央企租赁公司转型势在必行。”在业内人士看来,《办法》和《通知》都将对央企系融资租赁公司发展产生深远影响。一方面,央企租赁公司将会按照《办法》积极调整存量资产和未来业务方向,尤其是主要面向集团内部展业的部分央企租赁公司,在过渡期内将积极调整相关业务比例;另一方面,央企也将加速优化整合和规范旗下融资租赁业务,从而符合监管要求。

融入产业 协同发展

《通知》强调,中央企业所属融资租赁公司要切实回归租赁本源,立足集团主业和产业链供应链上下游,有效发挥融资和融物相结合的优势,优化业务结构,大力发展直接租赁,不断提升服务主业实业能力和效果,实现持续健康发展。

在业内人士看来,央企租赁公司的转型发展,首先要秉持的原则便是融入产业,与产业紧密结合,通过产融结合开展融资租赁业务。

“央企租赁公司作为集团产业金融平台之一,跟集团公司最核心的要点就是共存,满足其核心需求,实现协同发展。”某央企租赁公司有关负责人表示,集团公司要实现降低负债、降低成本目标,作为租赁公司,就需要发挥出租赁功能特色,整合产业链头部的制造商、生产商和采购商,不单单要优化融资方案,还要起到孵化产业的作用,用产业链的思维拓展创新业务,在为产业链中的中小企业提供融资服务的同时,助力集团降本增效。

据了解,中交雄安融资租赁有限公司利用“融资租赁+区块链+供应链”的创新思维,打造了“金融+产业+科技”于一体的中交雄安融资租赁线上平台,完成E单、E信(含让渡模式)、反向保理三大核心产品的成功试单,不仅为各上游参加雄安新区开发建设的小微企业降低了融资门槛,减轻了资金压力,还实现了与金融机构的协同发展,共享项目效益。

突出特色 专业运营

不同的央企具有不同的资源禀赋和特长领域,央企租赁公司的发展离不开打造企业自身独特优势,以差异化、专业化服务能力实现突围。实际上,央企租赁公司天然具有集团优势资源,可围绕母公司的核心业务进行相应产业布局,借助兄弟单位、合作伙伴的专业能力,互相协作,将业务延伸产业上下游,体现融资租赁的金融服务功能。

“除了为一个项目形成联合之外,要想真正发挥更好的作用,就应该形成一种利益共同体,共同推动一个产业的发展。”有租赁专家认为,从这一点出发,集团内可以相互支持,相互合作,同业之间也可通过相互交流协作,发挥各自优势,从而给融资租赁业务提供更好的保证。

国家电网旗下国网国际融资租赁有限公司(以下简称“国网租赁”),通过发挥国家电网良好优势资源、资金实力及协同优势,积极服务构建以新能源为主体的新型电力系统。截至2021年9月末,国网租赁低价格投放清洁能源资金达约830亿元。据介绍,国网租赁通过在电力能源行业持续发力,除了国家电网系统内资产之外,还积累了五大发电央企资产,已经积累了一批优质清洁能源资产,开展包括碳中和债券、可持续发展挂钩债券、绿色信贷在内的多种创新融资产品,实现了从绿色资产到绿色融资的良性循环。